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Pos 机套现构成什么罪?

所属分类:常见问答    发布时间: 2021-08-23    作者:海龙律师
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下面就由专做新疆刑事辩护律师的海龙律师刑事团队小编为大家介绍Pos 机套现构成什么罪?
司法实践中有的不法分子会利用pos机套现的方式进行牟利,实际上这种行为严重扰乱了国家正常金融秩序,依法要承担刑事责任的,那么利用pos 机套现构成什么罪呢?下面我们就来看看吧。
 
 新疆刑事辩护律师
一、什么是Pos机套现?
 
POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为,犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途,是一种干扰金融秩序的经济犯罪。
 
司法实践中行为类型主要是为不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机,持卡人在POS机上刷卡后,当即将刷卡金额支付给持卡人,并按照套现金额0.8%至2%收取手续费,扣除向银行缴纳的刷卡扣率,从中非法牟利。
 
二、pos机套现构成什么罪?
 
违反国家规定,使用消费终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的已经构成了非法经营罪。
 
《刑法》第二百二十五条,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序的,构成非法经营罪:
 
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
 
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
 
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
 
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
 
三、POS机套现属于非法经营罪中哪种情况?
 
根据.高人民法院、.高人民检察院发布的《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,违反国家规定,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”:
 
(一)使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的;
 
(二)非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的;
 
(三)非法为他人提供支票套现服务的;(四)其他非法从事资金支付结算业务的情形。
 
利用POS机套现,属于非法从事资金支付结算业务,情节严重的,其行为构成非法经营罪。
 
四、利用POS机套现的如何判刑?
 
(一)情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
 
..种情况,非法从事资金支付结算业务,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:
 
(1)非法经营数额在五百万元以上的;
 
(2)违法所得数额在十万元以上的。
 
第二种情况,非法经营数额在二百五十万元以上,或者违法所得数额在五万元以上,且具有下列情形之一的,可以认定为非法经营行为“情节严重”:
 
(1)曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的;
 
(2)二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的;
 
(3)拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作,致使赃款无法追缴的;
 
(4)造成其他严重后果的。
 
(二)情节特别严重,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产
 
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:
 
(1)非法经营数额在二千五百万元以上的;
 
(2)违法所得数额在五十万元以上的;
 
(3)非法经营数额在一千二百五十万元以上,或者违法所得数额在二十五万元以上,且具有上述第二种情况中规定的四种情形之一的,可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。
 

POS机套现已成为银行卡犯罪金额.高的一种犯罪形式并逐年递增,涉嫌非法经营罪,既扰乱了金融秩序,对金融安全带来巨大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。


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